Faro

QUAL3

QUALICORP CONSULTORIA E CORRETORA DE SEGUROS S.A. · Serv.Méd.Hospit..Análises e Diagnósticos · Ação

Preço

R$ 1,87

Preço do último fechamento da B3 (cripto e Tesouro: do dia da atualização). Não é em tempo real.

P/L
20,36
P/VP
0,40
Dividend yield
0,5%
ROE
2,0%
Margem líquida
1,9%
Dív. líq./EBITDA
1,45

No período: -19,40%

Linha do tempo do período

  1. 29 de jun. de 2026Data-com: R$ 0,01 por ação
Preço de fechamento por pregão
06 de out. de 2025R$ 2,32
07 de out. de 2025R$ 2,19
08 de out. de 2025R$ 2,21
09 de out. de 2025R$ 2,27
10 de out. de 2025R$ 2,25
13 de out. de 2025R$ 2,29
14 de out. de 2025R$ 2,28
15 de out. de 2025R$ 2,36
16 de out. de 2025R$ 2,38
17 de out. de 2025R$ 2,49
20 de out. de 2025R$ 2,49
21 de out. de 2025R$ 2,53
22 de out. de 2025R$ 2,45
23 de out. de 2025R$ 2,60
24 de out. de 2025R$ 2,65
27 de out. de 2025R$ 2,69
28 de out. de 2025R$ 2,72
29 de out. de 2025R$ 2,68
30 de out. de 2025R$ 2,70
31 de out. de 2025R$ 2,71
03 de nov. de 2025R$ 2,63
04 de nov. de 2025R$ 2,65
05 de nov. de 2025R$ 2,54
06 de nov. de 2025R$ 2,53
07 de nov. de 2025R$ 2,47
10 de nov. de 2025R$ 2,49
11 de nov. de 2025R$ 2,62
12 de nov. de 2025R$ 2,47
13 de nov. de 2025R$ 2,33
14 de nov. de 2025R$ 2,29
17 de nov. de 2025R$ 2,25
18 de nov. de 2025R$ 2,21
19 de nov. de 2025R$ 2,11
21 de nov. de 2025R$ 2,12
24 de nov. de 2025R$ 2,12
25 de nov. de 2025R$ 2,11
26 de nov. de 2025R$ 2,12
27 de nov. de 2025R$ 2,16
28 de nov. de 2025R$ 2,24
01 de dez. de 2025R$ 2,37
02 de dez. de 2025R$ 2,38
03 de dez. de 2025R$ 2,38
04 de dez. de 2025R$ 2,46
05 de dez. de 2025R$ 2,19
08 de dez. de 2025R$ 2,35
09 de dez. de 2025R$ 2,22
10 de dez. de 2025R$ 2,28
11 de dez. de 2025R$ 2,27
12 de dez. de 2025R$ 2,29
15 de dez. de 2025R$ 2,29
16 de dez. de 2025R$ 2,24
17 de dez. de 2025R$ 2,19
18 de dez. de 2025R$ 2,15
19 de dez. de 2025R$ 2,18
22 de dez. de 2025R$ 2,11
23 de dez. de 2025R$ 2,17
26 de dez. de 2025R$ 2,23
29 de dez. de 2025R$ 2,19
30 de dez. de 2025R$ 2,28
02 de jan. de 2026R$ 2,31
05 de jan. de 2026R$ 2,27
06 de jan. de 2026R$ 2,40
07 de jan. de 2026R$ 2,30
08 de jan. de 2026R$ 2,26
09 de jan. de 2026R$ 2,21
12 de jan. de 2026R$ 2,24
13 de jan. de 2026R$ 2,18
14 de jan. de 2026R$ 2,28
15 de jan. de 2026R$ 2,30
16 de jan. de 2026R$ 2,32
19 de jan. de 2026R$ 2,31
20 de jan. de 2026R$ 2,18
21 de jan. de 2026R$ 2,30
22 de jan. de 2026R$ 2,34
23 de jan. de 2026R$ 2,38
26 de jan. de 2026R$ 2,36
27 de jan. de 2026R$ 2,33
28 de jan. de 2026R$ 2,37
29 de jan. de 2026R$ 2,30
30 de jan. de 2026R$ 2,27
02 de fev. de 2026R$ 2,35
03 de fev. de 2026R$ 2,39
04 de fev. de 2026R$ 2,17
05 de fev. de 2026R$ 2,23
06 de fev. de 2026R$ 2,22
09 de fev. de 2026R$ 2,21
10 de fev. de 2026R$ 2,18
11 de fev. de 2026R$ 2,30
12 de fev. de 2026R$ 2,29
13 de fev. de 2026R$ 2,31
18 de fev. de 2026R$ 2,40
19 de fev. de 2026R$ 2,59
20 de fev. de 2026R$ 2,52
23 de fev. de 2026R$ 2,50
24 de fev. de 2026R$ 2,56
25 de fev. de 2026R$ 2,63
26 de fev. de 2026R$ 2,45
27 de fev. de 2026R$ 2,15
02 de mar. de 2026R$ 2,04
03 de mar. de 2026R$ 1,89
04 de mar. de 2026R$ 2,01
05 de mar. de 2026R$ 2,01
06 de mar. de 2026R$ 1,97
09 de mar. de 2026R$ 1,95
10 de mar. de 2026R$ 1,96
11 de mar. de 2026R$ 1,94
12 de mar. de 2026R$ 1,83
13 de mar. de 2026R$ 1,78
16 de mar. de 2026R$ 1,78
17 de mar. de 2026R$ 1,84
18 de mar. de 2026R$ 1,84
19 de mar. de 2026R$ 1,84
20 de mar. de 2026R$ 1,80
23 de mar. de 2026R$ 1,97
24 de mar. de 2026R$ 1,91
25 de mar. de 2026R$ 2,08
26 de mar. de 2026R$ 1,99
27 de mar. de 2026R$ 1,92
30 de mar. de 2026R$ 1,88
31 de mar. de 2026R$ 2,12
01 de abr. de 2026R$ 2,09
02 de abr. de 2026R$ 2,01
06 de abr. de 2026R$ 2,03
07 de abr. de 2026R$ 2,02
08 de abr. de 2026R$ 2,25
09 de abr. de 2026R$ 2,38
10 de abr. de 2026R$ 2,24
13 de abr. de 2026R$ 2,18
14 de abr. de 2026R$ 2,17
15 de abr. de 2026R$ 2,12
16 de abr. de 2026R$ 2,00
17 de abr. de 2026R$ 2,02
20 de abr. de 2026R$ 2,02
22 de abr. de 2026R$ 1,95
23 de abr. de 2026R$ 1,84
24 de abr. de 2026R$ 1,83
27 de abr. de 2026R$ 1,77
28 de abr. de 2026R$ 1,81
29 de abr. de 2026R$ 1,71
30 de abr. de 2026R$ 1,79
04 de mai. de 2026R$ 1,76
05 de mai. de 2026R$ 1,77
06 de mai. de 2026R$ 1,86
07 de mai. de 2026R$ 1,85
08 de mai. de 2026R$ 1,90
11 de mai. de 2026R$ 1,92
12 de mai. de 2026R$ 1,88
13 de mai. de 2026R$ 1,84
14 de mai. de 2026R$ 1,85
15 de mai. de 2026R$ 1,80
18 de mai. de 2026R$ 1,80
19 de mai. de 2026R$ 1,75
20 de mai. de 2026R$ 1,86
21 de mai. de 2026R$ 1,87
22 de mai. de 2026R$ 1,87
25 de mai. de 2026R$ 1,78
26 de mai. de 2026R$ 1,82
27 de mai. de 2026R$ 1,80
28 de mai. de 2026R$ 1,77
29 de mai. de 2026R$ 1,72
01 de jun. de 2026R$ 1,59
02 de jun. de 2026R$ 1,64
03 de jun. de 2026R$ 1,54
05 de jun. de 2026R$ 1,54
08 de jun. de 2026R$ 1,49
09 de jun. de 2026R$ 1,55
10 de jun. de 2026R$ 1,53
11 de jun. de 2026R$ 1,62
12 de jun. de 2026R$ 1,58
15 de jun. de 2026R$ 1,60
16 de jun. de 2026R$ 1,57
17 de jun. de 2026R$ 1,63
18 de jun. de 2026R$ 1,72
19 de jun. de 2026R$ 1,77
22 de jun. de 2026R$ 1,88
23 de jun. de 2026R$ 1,92
24 de jun. de 2026R$ 1,84
25 de jun. de 2026R$ 1,83
26 de jun. de 2026R$ 1,80
29 de jun. de 2026R$ 1,78
30 de jun. de 2026R$ 1,86
01 de jul. de 2026R$ 1,87
02 de jul. de 2026R$ 1,82
03 de jul. de 2026R$ 1,80
06 de jul. de 2026R$ 1,73
07 de jul. de 2026R$ 1,62
08 de jul. de 2026R$ 1,59
09 de jul. de 2026R$ 1,63
10 de jul. de 2026R$ 1,71
13 de jul. de 2026R$ 1,66
14 de jul. de 2026R$ 1,68
15 de jul. de 2026R$ 1,69
16 de jul. de 2026R$ 1,64
17 de jul. de 2026R$ 1,59
20 de jul. de 2026R$ 1,50
21 de jul. de 2026R$ 1,50
22 de jul. de 2026R$ 1,53
23 de jul. de 2026R$ 1,39
24 de jul. de 2026R$ 1,39
27 de jul. de 2026R$ 1,41
28 de jul. de 2026R$ 1,45
29 de jul. de 2026R$ 1,45
30 de jul. de 2026R$ 1,53
31 de jul. de 2026R$ 1,53
03 de ago. de 2026R$ 1,60
04 de ago. de 2026R$ 1,59
05 de ago. de 2026R$ 1,58
06 de ago. de 2026R$ 1,54
07 de ago. de 2026R$ 1,61
10 de ago. de 2026R$ 1,57
11 de ago. de 2026R$ 1,49
12 de ago. de 2026R$ 1,50
13 de ago. de 2026R$ 1,59
14 de ago. de 2026R$ 1,67
17 de ago. de 2026R$ 1,72
18 de ago. de 2026R$ 1,66
19 de ago. de 2026R$ 1,62
20 de ago. de 2026R$ 1,60
21 de ago. de 2026R$ 1,61
24 de ago. de 2026R$ 1,63
25 de ago. de 2026R$ 1,69
26 de ago. de 2026R$ 1,64
27 de ago. de 2026R$ 1,56
28 de ago. de 2026R$ 1,54
31 de ago. de 2026R$ 1,54
01 de set. de 2026R$ 1,48
02 de set. de 2026R$ 1,55
03 de set. de 2026R$ 1,53
04 de set. de 2026R$ 1,50
08 de set. de 2026R$ 1,54
09 de set. de 2026R$ 1,47
10 de set. de 2026R$ 1,49
11 de set. de 2026R$ 1,52
14 de set. de 2026R$ 1,50
15 de set. de 2026R$ 1,59
16 de set. de 2026R$ 1,65
17 de set. de 2026R$ 1,67
18 de set. de 2026R$ 1,65
21 de set. de 2026R$ 1,71
22 de set. de 2026R$ 1,69
23 de set. de 2026R$ 1,62
24 de set. de 2026R$ 1,61
25 de set. de 2026R$ 1,56
28 de set. de 2026R$ 1,58
29 de set. de 2026R$ 1,55
30 de set. de 2026R$ 1,66
01 de out. de 2026R$ 1,64
02 de out. de 2026R$ 1,69
05 de out. de 2026R$ 1,88
06 de out. de 2026R$ 1,87

Indicadores

Os mesmos da Pesquisa, com o balanço ou informe de 30/06/2026. Toque no "i" para ver como cada um é calculado.

Valuation

P/L

20,36

P/VP

0,40

P/Receita (PSR)

0,39

EV/EBITDA

2,41

EV/EBIT

4,45

P/EBITDA

0,97

P/EBIT

1,78

P/Ativo

0,15

P/Capital de giro

-0,95

P/Ativo circ. líq.

-0,41

LPA

R$ 0,09

VPA

R$ 4,70

Earnings yield

4,9%

FCF yield

21,5%

Valor da firma (EV)

R$ 1,3 bi

Valor de mercado

R$ 531,1 mi

Rentabilidade

ROE

2,0%

ROA

0,7%

ROIC

8,8%

ROCE

14,2%

RoTE

-3,1%

Eficiência

Margem bruta

87,6%

Margem EBITDA

40,1%

Margem EBIT

21,7%

Margem líquida

1,9%

Giro do ativo

0,40

Ciclo de caixa

-804 dias

Endividamento

Dívida líquida

R$ 796,2 mi

Dív. líq./EBITDA

1,45

Dív. líq./PL

0,60

Dív. líq./EBIT

2,67

Dív. bruta/PL

0,91

Liquidez corrente

0,58

Liquidez seca

0,58

Liquidez imediata

0,23

Cobertura de juros

0,90

PL/Ativos

39,5%

Passivos/Ativos

60,5%

Crescimento

CAGR receita 5a

-6,8%

CAGR lucro 5a

-51,4%

Receita no ano

-7,5%

Lucro no ano

62,1%

Qualidade contábil

Alertas contábeis

1

Dividendos

Dividend yield

0,5%

Dividendo por ação

R$ 0,01

Payout

34,9%

Preço justo

Preço justo (Graham)

R$ 3,12

Margem Graham

66,6%

Preço teto (Bazin)

R$ 0,15

Margem Bazin

-92,0%

Desempenho

Retorno 12m

-24,6%

Risco

Liquidez diária

R$ 6,1 mi

Volatilidade 12m

59,4%

Queda máxima 12m

-48,9%

Beta

1,78

Múltiplos contra o setor

Onde cada indicador de QUAL3 fica entre os do mesmo setor (ou do mesmo tipo, quando o setor tem poucos). A marca no meio da barra é a mediana. Ficar acima ou abaixo não é bom nem ruim por si só.

  • P/L20,36 · mediana 10,89

    Maior que o de 77% dos ativos do mesmo tipo (191 comparáveis, de 0,07 a 260,06)

  • P/VP0,40 · mediana 1,25

    Maior que o de 12% dos ativos do mesmo tipo (259 comparáveis, de 0,01 a 89,74)

  • EV/EBITDA2,41 · mediana 5,85

    Maior que o de 7% dos ativos do mesmo tipo (225 comparáveis, de 0,56 a 232,06)

  • Dividend yield0,5% · mediana 3,1%

    Maior que o de 36% dos ativos do mesmo tipo (293 comparáveis, de 0,0% a 168,6%)

  • ROE2,0% · mediana 8,7%

    Maior que o de 35% dos ativos do mesmo tipo (292 comparáveis, de -922,2% a 822,7%)

  • Margem líquida1,9% · mediana 3,7%

    Maior que o de 43% dos ativos do mesmo tipo (287 comparáveis, de -7.312,5% a 13.008,5%)

  • Dív. líq./EBITDA1,45 · mediana 1,43

    Maior que o de 50% dos ativos do mesmo tipo (263 comparáveis, de -907,10 a 762,31)

  • CAGR lucro 5a-51,4% · mediana 9,8%

    Maior que o de 1% dos ativos do mesmo tipo (150 comparáveis, de -69,6% a 105,8%)

Sinais nos balanços

Red flags contábeis que o Faro procura nos balanços da CVM. Cada um tem explicações possíveis e inocentes: são pontos para olhar de perto, não veredito.

  • Pouco dinheiro de curto prazo

    O que a empresa tem para receber e usar em até 1 ano cobre 57,9% do que ela tem para pagar no mesmo prazo.

    Onde conferir: Balanço patrimonial (ativo e passivo circulantes).

Documentos usados, na CVM:DFP do ano de 2025 ITR do 2º trimestre de 2026

Rentabilidade

QUAL3 com os proventos reinvestidos e corrigido por desdobramentos, contra o CDI, o Ibovespa e a inflação.

  • QUAL3 (com proventos)-89,82%
  • CDI+81,46%
  • Ibovespa+85,67%
  • Inflação (IPCA)+26,83%

Acumulado desde 08 de out. de 2021

Rentabilidade de QUAL3 contra as referências
QUAL3 (com proventos)-89,82%
CDI+81,46%
Ibovespa+85,67%
Inflação (IPCA)+26,83%
Acumulado1 ano2 anos5 anos
QUAL3 (com proventos)-19,01%-6,71%-89,33%
CDI+14,45%+29,79%+81,50%
Ibovespa+45,36%+56,68%+89,11%
Inflação (IPCA)+4,22%+9,57%+28,41%

Comparado com os maiores

Os maiores de Serv.Méd.Hospit..Análises e Diagnósticos por valor de mercado, lado a lado com QUAL3.

AtivoPreçoP/LP/VPDividend yieldROEMargem líquidaDív. líq./EBITDA
DASA3DIAGNOSTICOS DA AMERICA S.A.R$ 4,37-6,110,800,0%-13,1%-9,6%3,25
MATD3HOSPITAL MATER DEI S/AR$ 5,9313,951,322,5%9,6%6,1%1,43
ONCO3ONCOCLINICAS DO BRASIL SERVICOS MEDICOS S.A.R$ 1,00-0,2768,970,0%-922,2%-84,8%-1,54
QUAL3QUALICORP CONSULTORIA E CORRETORA DE SEGUROS S.A.R$ 1,8720,360,400,5%2,0%1,9%1,45
AALR3ALLIANÇA SAÚDE E PARTICIPAÇÕES S.A.R$ 3,21-0,36-1,760,0%-335,8%-118,9%-0,37

Rentabilidade com proventos

  • QUAL3-89,82%
  • DASA3-89,76%
  • MATD3-60,75%
  • ONCO3-92,86%
  • AALR3-74,88%

Acumulado desde 08 de out. de 2021

Rentabilidade de QUAL3 contra os maiores do setor
QUAL3-89,82%
DASA3-89,76%
MATD3-60,75%
ONCO3-92,86%
AALR3-74,88%

Proventos

Dividendos e JCP por ação, pela data-com (B3).

Dividend yield atual

0,5%

Dividend yield médio de 5 anos

4,8%

Payout atual

34,9%

Payout médio de 5 anos

91,7%

Proventos por ação em cada ano
2017R$ 1,37
2018R$ 0,72
2019R$ 4,80
2020R$ 0,29
2021R$ 2,07
2022R$ 0,26
2023R$ 0,08
2024R$ 0,00
2025R$ 0,01
2026R$ 0,01
TipoData comPagamentoValor por ação
Dividendo29/06/202609/10/2026R$ 0,01
Dividendo27/06/2025—R$ 0,01
Dividendo12/05/2023—R$ 0,08
Dividendo05/05/2022—R$ 0,26
JCP13/07/2021—R$ 0,06
Dividendo07/05/2021—R$ 1,30
Dividendo07/05/2021—R$ 0,70
JCP30/12/2020—R$ 0,12
JCP13/10/2020—R$ 0,17
Dividendo30/04/2020—R$ 0,00

Resultados por ano

Balanços anuais entregues à CVM (DFP). Nos anos mais antigos, só a demonstração de resultado.

  • Receita
  • Lucro líquido
Receita e lucro líquido por ano
2016R$ 2,0 biR$ 404,7 mi
2017R$ 2,1 biR$ 370,7 mi
2018R$ 1,9 biR$ 397,0 mi
2019R$ 2,0 biR$ 392,8 mi
2020R$ 2,0 biR$ 392,1 mi
2021R$ 2,1 biR$ 365,8 mi
2022R$ 2,0 biR$ 92,8 mi
2023R$ 1,7 bi−R$ 82,4 mi
2024R$ 1,5 biR$ 6,6 mi
2025R$ 1,4 biR$ 10,7 mi
Ano2016201720182019202020212022202320242025
ReceitaR$ 2,0 biR$ 2,1 biR$ 1,9 biR$ 2,0 biR$ 2,0 biR$ 2,1 biR$ 2,0 biR$ 1,7 biR$ 1,5 biR$ 1,4 bi
EBITR$ 493,6 miR$ 608,5 miR$ 656,2 miR$ 604,6 miR$ 609,2 miR$ 636,8 miR$ 362,3 miR$ 117,5 miR$ 198,0 miR$ 280,0 mi
Lucro líquidoR$ 404,7 miR$ 370,7 miR$ 397,0 miR$ 392,8 miR$ 392,1 miR$ 365,8 miR$ 92,8 mi−R$ 82,4 miR$ 6,6 miR$ 10,7 mi
Margem líquida20,6%17,9%20,5%19,6%19,4%17,4%4,8%-4,7%0,4%0,7%
Patrimônio líquido——————R$ 1,4 biR$ 1,3 biR$ 1,3 biR$ 1,3 bi
Dívida bruta——————R$ 2,3 biR$ 2,2 biR$ 1,9 biR$ 1,8 bi
Caixa——————R$ 377,1 miR$ 394,6 miR$ 322,3 miR$ 222,7 mi
Proventos pagos——————R$ 78,4 miR$ 27,3 miR$ 6,8 miR$ 9,4 mi

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Fontes: CVM (balanços e informes), B3 (preços e proventos), Banco Central (CDI e IPCA), CoinGecko e Tesouro Transparente. Indicadores calculados pelo Faro. Não é recomendação de investimento.