Faro

PINE3

BCO PINE S.A. · Bancos · Ação

Preço

R$ 12,44

Preço do último fechamento da B3 (cripto e Tesouro: do dia da atualização). Não é em tempo real.

P/L
5,57
P/VP
1,87
Dividend yield
7,9%
ROE
37,6%
Margem líquida
10,7%
Dív. líq./EBITDA
—

No período: +47,22%

Linha do tempo do período

  1. 14 de jul. de 2026Data-com: R$ 0,27 por ação
  2. 20 de abr. de 2026Data-com: R$ 0,22 por ação
  3. 08 de jan. de 2026Data-com: R$ 0,10 por ação
  4. 08 de jan. de 2026Data-com: R$ 0,03 por ação
  5. 20 de out. de 2025Data-com: R$ 0,10 por ação
Preço de fechamento por pregão
06 de out. de 2025R$ 8,45
07 de out. de 2025R$ 8,45
08 de out. de 2025R$ 8,30
09 de out. de 2025R$ 8,27
10 de out. de 2025R$ 8,30
13 de out. de 2025R$ 8,03
14 de out. de 2025R$ 8,46
15 de out. de 2025R$ 8,50
16 de out. de 2025R$ 8,49
17 de out. de 2025R$ 8,42
20 de out. de 2025R$ 8,69
21 de out. de 2025R$ 8,71
22 de out. de 2025R$ 8,59
23 de out. de 2025R$ 8,55
24 de out. de 2025R$ 8,66
27 de out. de 2025R$ 8,36
28 de out. de 2025R$ 8,38
29 de out. de 2025R$ 8,34
30 de out. de 2025R$ 8,31
31 de out. de 2025R$ 8,49
03 de nov. de 2025R$ 8,56
04 de nov. de 2025R$ 8,54
05 de nov. de 2025R$ 9,00
06 de nov. de 2025R$ 9,20
07 de nov. de 2025R$ 9,30
10 de nov. de 2025R$ 9,61
11 de nov. de 2025R$ 9,99
12 de nov. de 2025R$ 10,06
13 de nov. de 2025R$ 9,82
14 de nov. de 2025R$ 9,88
18 de nov. de 2025R$ 10,00
19 de nov. de 2025R$ 9,98
21 de nov. de 2025R$ 9,64
24 de nov. de 2025R$ 9,64
25 de nov. de 2025R$ 9,88
26 de nov. de 2025R$ 9,94
27 de nov. de 2025R$ 9,92
28 de nov. de 2025R$ 9,72
01 de dez. de 2025R$ 9,81
02 de dez. de 2025R$ 10,28
03 de dez. de 2025R$ 10,31
04 de dez. de 2025R$ 10,00
05 de dez. de 2025R$ 10,20
08 de dez. de 2025R$ 10,32
09 de dez. de 2025R$ 10,55
10 de dez. de 2025R$ 10,50
11 de dez. de 2025R$ 10,69
12 de dez. de 2025R$ 10,83
15 de dez. de 2025R$ 11,15
16 de dez. de 2025R$ 11,20
17 de dez. de 2025R$ 11,25
18 de dez. de 2025R$ 11,20
19 de dez. de 2025R$ 11,23
22 de dez. de 2025R$ 11,33
23 de dez. de 2025R$ 11,73
26 de dez. de 2025R$ 12,15
29 de dez. de 2025R$ 12,26
30 de dez. de 2025R$ 12,40
02 de jan. de 2026R$ 13,00
05 de jan. de 2026R$ 12,80
06 de jan. de 2026R$ 12,90
07 de jan. de 2026R$ 13,00
08 de jan. de 2026R$ 12,67
09 de jan. de 2026R$ 12,55
12 de jan. de 2026R$ 12,46
13 de jan. de 2026R$ 12,50
14 de jan. de 2026R$ 12,76
15 de jan. de 2026R$ 13,32
16 de jan. de 2026R$ 13,09
19 de jan. de 2026R$ 13,12
20 de jan. de 2026R$ 13,05
21 de jan. de 2026R$ 13,13
22 de jan. de 2026R$ 13,20
23 de jan. de 2026R$ 12,81
26 de jan. de 2026R$ 12,64
27 de jan. de 2026R$ 12,64
28 de jan. de 2026R$ 12,51
29 de jan. de 2026R$ 13,08
30 de jan. de 2026R$ 12,80
02 de fev. de 2026R$ 13,01
03 de fev. de 2026R$ 12,85
04 de fev. de 2026R$ 11,97
05 de fev. de 2026R$ 12,14
06 de fev. de 2026R$ 13,15
09 de fev. de 2026R$ 13,74
10 de fev. de 2026R$ 13,80
11 de fev. de 2026R$ 13,81
12 de fev. de 2026R$ 13,68
13 de fev. de 2026R$ 13,41
18 de fev. de 2026R$ 13,00
19 de fev. de 2026R$ 12,80
20 de fev. de 2026R$ 12,16
23 de fev. de 2026R$ 11,79
24 de fev. de 2026R$ 12,50
25 de fev. de 2026R$ 13,20
26 de fev. de 2026R$ 13,32
27 de fev. de 2026R$ 13,46
02 de mar. de 2026R$ 12,72
03 de mar. de 2026R$ 12,15
04 de mar. de 2026R$ 11,34
05 de mar. de 2026R$ 10,99
06 de mar. de 2026R$ 11,13
09 de mar. de 2026R$ 11,20
10 de mar. de 2026R$ 11,51
11 de mar. de 2026R$ 11,99
12 de mar. de 2026R$ 11,90
13 de mar. de 2026R$ 11,50
16 de mar. de 2026R$ 11,36
17 de mar. de 2026R$ 11,27
18 de mar. de 2026R$ 11,20
19 de mar. de 2026R$ 11,30
20 de mar. de 2026R$ 11,29
23 de mar. de 2026R$ 12,11
24 de mar. de 2026R$ 12,28
25 de mar. de 2026R$ 12,30
26 de mar. de 2026R$ 12,20
27 de mar. de 2026R$ 11,82
30 de mar. de 2026R$ 12,11
31 de mar. de 2026R$ 12,64
01 de abr. de 2026R$ 13,00
02 de abr. de 2026R$ 13,39
06 de abr. de 2026R$ 14,28
07 de abr. de 2026R$ 14,87
08 de abr. de 2026R$ 14,29
09 de abr. de 2026R$ 14,40
10 de abr. de 2026R$ 14,50
13 de abr. de 2026R$ 14,98
14 de abr. de 2026R$ 14,98
15 de abr. de 2026R$ 14,88
16 de abr. de 2026R$ 15,50
17 de abr. de 2026R$ 15,49
20 de abr. de 2026R$ 15,36
22 de abr. de 2026R$ 14,89
23 de abr. de 2026R$ 15,11
24 de abr. de 2026R$ 14,58
27 de abr. de 2026R$ 13,82
28 de abr. de 2026R$ 13,60
29 de abr. de 2026R$ 13,25
30 de abr. de 2026R$ 13,49
04 de mai. de 2026R$ 12,74
05 de mai. de 2026R$ 12,37
06 de mai. de 2026R$ 12,64
07 de mai. de 2026R$ 12,88
08 de mai. de 2026R$ 13,00
11 de mai. de 2026R$ 13,30
12 de mai. de 2026R$ 13,68
13 de mai. de 2026R$ 13,43
14 de mai. de 2026R$ 13,63
15 de mai. de 2026R$ 13,33
18 de mai. de 2026R$ 13,14
19 de mai. de 2026R$ 12,94
20 de mai. de 2026R$ 13,00
21 de mai. de 2026R$ 12,92
22 de mai. de 2026R$ 13,00
25 de mai. de 2026R$ 13,94
26 de mai. de 2026R$ 13,96
27 de mai. de 2026R$ 14,51
28 de mai. de 2026R$ 14,51
29 de mai. de 2026R$ 13,64
01 de jun. de 2026R$ 12,60
02 de jun. de 2026R$ 12,97
03 de jun. de 2026R$ 12,65
05 de jun. de 2026R$ 12,34
08 de jun. de 2026R$ 11,98
09 de jun. de 2026R$ 12,43
10 de jun. de 2026R$ 12,04
11 de jun. de 2026R$ 12,19
12 de jun. de 2026R$ 12,50
15 de jun. de 2026R$ 12,95
16 de jun. de 2026R$ 12,78
17 de jun. de 2026R$ 12,75
18 de jun. de 2026R$ 12,74
19 de jun. de 2026R$ 12,70
22 de jun. de 2026R$ 12,50
23 de jun. de 2026R$ 12,10
24 de jun. de 2026R$ 11,97
25 de jun. de 2026R$ 12,34
26 de jun. de 2026R$ 11,90
29 de jun. de 2026R$ 11,87
30 de jun. de 2026R$ 11,76
01 de jul. de 2026R$ 11,47
02 de jul. de 2026R$ 11,59
03 de jul. de 2026R$ 11,82
06 de jul. de 2026R$ 11,85
07 de jul. de 2026R$ 11,70
08 de jul. de 2026R$ 11,82
09 de jul. de 2026R$ 12,00
10 de jul. de 2026R$ 12,00
13 de jul. de 2026R$ 11,99
14 de jul. de 2026R$ 11,95
15 de jul. de 2026R$ 11,45
16 de jul. de 2026R$ 11,28
17 de jul. de 2026R$ 11,22
20 de jul. de 2026R$ 11,37
21 de jul. de 2026R$ 11,40
22 de jul. de 2026R$ 11,74
23 de jul. de 2026R$ 11,90
24 de jul. de 2026R$ 12,29
27 de jul. de 2026R$ 12,84
28 de jul. de 2026R$ 12,90
29 de jul. de 2026R$ 12,25
30 de jul. de 2026R$ 12,23
31 de jul. de 2026R$ 12,34
03 de ago. de 2026R$ 12,58
04 de ago. de 2026R$ 12,58
05 de ago. de 2026R$ 12,29
06 de ago. de 2026R$ 12,13
07 de ago. de 2026R$ 11,50
10 de ago. de 2026R$ 11,18
11 de ago. de 2026R$ 10,50
12 de ago. de 2026R$ 10,67
13 de ago. de 2026R$ 10,06
14 de ago. de 2026R$ 9,98
17 de ago. de 2026R$ 9,66
18 de ago. de 2026R$ 9,54
19 de ago. de 2026R$ 9,85
20 de ago. de 2026R$ 9,65
21 de ago. de 2026R$ 9,97
24 de ago. de 2026R$ 9,80
25 de ago. de 2026R$ 10,10
26 de ago. de 2026R$ 10,21
27 de ago. de 2026R$ 10,60
28 de ago. de 2026R$ 10,30
31 de ago. de 2026R$ 10,74
01 de set. de 2026R$ 10,82
02 de set. de 2026R$ 11,01
03 de set. de 2026R$ 10,96
04 de set. de 2026R$ 11,13
08 de set. de 2026R$ 10,88
09 de set. de 2026R$ 10,74
10 de set. de 2026R$ 10,93
11 de set. de 2026R$ 10,67
14 de set. de 2026R$ 10,93
15 de set. de 2026R$ 11,15
17 de set. de 2026R$ 10,56
18 de set. de 2026R$ 10,61
21 de set. de 2026R$ 10,90
22 de set. de 2026R$ 10,91
23 de set. de 2026R$ 11,07
24 de set. de 2026R$ 11,00
25 de set. de 2026R$ 11,02
28 de set. de 2026R$ 10,80
29 de set. de 2026R$ 10,84
30 de set. de 2026R$ 11,32
01 de out. de 2026R$ 11,42
02 de out. de 2026R$ 11,47
05 de out. de 2026R$ 13,00
06 de out. de 2026R$ 12,44

Indicadores

Os mesmos da Pesquisa, com o balanço ou informe de 30/06/2026. Toque no "i" para ver como cada um é calculado.

Valuation

P/L

5,57

P/VP

1,87

P/Receita (PSR)

0,60

P/Ativo

0,10

LPA

R$ 2,37

VPA

R$ 7,08

Earnings yield

17,9%

Valor de mercado

R$ 3,4 bi

Rentabilidade

ROE

37,6%

ROA

1,8%

Eficiência

Margem líquida

10,7%

Giro do ativo

0,16

Endividamento

PL/Ativos

5,2%

Passivos/Ativos

94,8%

Crescimento

CAGR receita 5a

31,6%

Receita no ano

73,7%

Lucro no ano

324,4%

Qualidade contábil

Alertas contábeis

0

Dividendos

Dividend yield

7,9%

Dividendo por ação

R$ 0,98

Payout

26,0%

Preço justo

Preço justo (Graham)

R$ 19,44

Margem Graham

56,3%

Preço teto (Bazin)

R$ 16,34

Margem Bazin

31,3%

Desempenho

Retorno 12m

49,3%

Risco

Liquidez diária

R$ 68 mil

Volatilidade 12m

44,6%

Queda máxima 12m

-38,5%

Beta

0,87

Múltiplos contra o setor

Onde cada indicador de PINE3 fica entre os do mesmo setor (ou do mesmo tipo, quando o setor tem poucos). A marca no meio da barra é a mediana. Ficar acima ou abaixo não é bom nem ruim por si só.

  • P/L5,57 · mediana 7,27

    Maior que o de 33% do setor (9 comparáveis, de 2,77 a 16,83)

  • P/VP1,87 · mediana 0,87

    Maior que o de 88% do setor (8 comparáveis, de 0,58 a 3,74)

  • Dividend yield7,9% · mediana 7,9%

    Maior que o de 50% do setor (10 comparáveis, de 0,0% a 16,0%)

  • ROE37,6% · mediana 14,6%

    Maior que o de 100% do setor (9 comparáveis, de 8,8% a 23,6%)

  • Margem líquida10,7% · mediana 12,7%

    Maior que o de 30% do setor (10 comparáveis, de 6,9% a 59,2%)

Sinais nos balanços

Red flags contábeis que o Faro procura nos balanços da CVM. Cada um tem explicações possíveis e inocentes: são pontos para olhar de perto, não veredito.

Nenhum dos sinais que o Faro procura apareceu nos últimos balanços.

Documentos usados, na CVM:DFP do ano de 2025 ITR do 2º trimestre de 2026

Rentabilidade

PINE3 com os proventos reinvestidos e corrigido por desdobramentos, contra o CDI, o Ibovespa e a inflação.

  • PINE3 (com proventos)+1.008,12%
  • CDI+47,55%
  • Ibovespa+72,72%
  • Inflação (IPCA)+14,48%

Acumulado desde 28 de jul. de 2023

Rentabilidade de PINE3 contra as referências
PINE3 (com proventos)+1.008,12%
CDI+47,55%
Ibovespa+72,72%
Inflação (IPCA)+14,48%
Acumulado1 ano2 anos5 anos
PINE3 (com proventos)+61,08%+188,06%—
CDI+14,45%+29,79%+81,50%
Ibovespa+45,36%+56,68%+89,11%
Inflação (IPCA)+4,22%+9,57%+28,41%

Comparado com os maiores

Os maiores de Bancos por valor de mercado, lado a lado com PINE3.

AtivoPreçoP/LP/VPDividend yieldROEMargem líquidaDív. líq./EBITDA
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.R$ 54,8612,412,675,7%22,2%12,1%—
BPAC11BCO BTG PACTUAL S.A.R$ 78,6216,833,740,0%23,6%59,2%—
BBDC3BCO BRADESCO S.A.R$ 19,999,321,255,7%13,5%8,1%—
SANB11BCO SANTANDER (BRASIL) S.A.R$ 29,767,950,867,8%11,0%8,2%—
PINE3BCO PINE S.A.R$ 12,445,571,877,9%37,6%10,7%—

Rentabilidade com proventos

  • PINE3+1.008,12%
  • ITUB3+198,60%
  • BPAC11+155,17%
  • BBDC3+78,12%
  • SANB11+26,11%

Acumulado desde 28 de jul. de 2023

Rentabilidade de PINE3 contra os maiores do setor
PINE3+1.008,12%
ITUB3+198,60%
BPAC11+155,17%
BBDC3+78,12%
SANB11+26,11%

Proventos

Dividendos e JCP por ação, pela data-com (B3).

Dividend yield atual

7,9%

Dividend yield médio de 5 anos

7,1%

Payout atual

26,0%

Payout médio de 5 anos

16,9%

Costuma ter data-com em janeiro e julho, pelos últimos 4 anos.

Proventos por ação em cada ano
2023R$ 0,16
2024R$ 0,61
2025R$ 0,64
2026R$ 0,62
TipoData comPagamentoValor por ação
JCP14/07/202622/07/2026R$ 0,27
JCP20/04/202630/04/2026R$ 0,22
JCP08/01/202616/01/2026R$ 0,10
Dividendo08/01/202616/01/2026R$ 0,03
JCP20/10/202529/10/2025R$ 0,10
JCP16/10/202527/11/2025R$ 0,25
JCP16/07/2025—R$ 0,11
JCP10/04/2025—R$ 0,08
Dividendo19/02/2025—R$ 0,01
JCP06/01/2025—R$ 0,08

Resultados por ano

Balanços anuais entregues à CVM (DFP). Nos anos mais antigos, só a demonstração de resultado.

  • Receita
  • Lucro líquido
Receita e lucro líquido por ano
2016R$ 967,5 mi−R$ 28,5 mi
2017R$ 982,0 mi−R$ 228,4 mi
2018R$ 758,7 mi−R$ 43,1 mi
2019R$ 893,4 mi−R$ 115,6 mi
2020R$ 1,2 bi−R$ 71,0 mi
2021R$ 1,5 biR$ 2,5 mi
2022R$ 1,5 biR$ 47,3 mi
2023R$ 2,0 biR$ 177,7 mi
2024R$ 2,7 biR$ 101,4 mi
2025R$ 4,8 biR$ 430,5 mi
Ano2016201720182019202020212022202320242025
ReceitaR$ 967,5 miR$ 982,0 miR$ 758,7 miR$ 893,4 miR$ 1,2 biR$ 1,5 biR$ 1,5 biR$ 2,0 biR$ 2,7 biR$ 4,8 bi
EBIT——————————
Lucro líquido−R$ 28,5 mi−R$ 228,4 mi−R$ 43,1 mi−R$ 115,6 mi−R$ 71,0 miR$ 2,5 miR$ 47,3 miR$ 177,7 miR$ 101,4 miR$ 430,5 mi
Margem líquida-2,9%-23,3%-5,7%-12,9%-5,9%0,2%3,2%8,7%3,7%9,0%
Patrimônio líquido——————R$ 869,6 miR$ 981,9 miR$ 1,1 biR$ 1,4 bi
Dívida bruta——————————
Caixa——————R$ 301,6 miR$ 205,9 miR$ 2,3 biR$ 657,2 mi
Proventos pagos——————R$ 11,5 miR$ 25,7 miR$ 0R$ 123,9 mi

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Fontes: CVM (balanços e informes), B3 (preços e proventos), Banco Central (CDI e IPCA), CoinGecko e Tesouro Transparente. Indicadores calculados pelo Faro. Não é recomendação de investimento.