Faro

ITUB3

ITAU UNIBANCO HOLDING S.A. · Bancos · Ação

Preço

R$ 54,86

Preço do último fechamento da B3 (cripto e Tesouro: do dia da atualização). Não é em tempo real.

P/L
12,41
P/VP
2,67
Dividend yield
5,7%
ROE
22,2%
Margem líquida
12,1%
Dív. líq./EBITDA
—

No período: +68,67%

Linha do tempo do período

  1. 24 de dez. de 2025Desdobramento ou bonificação (cada ação virou 1,03)
Preço de fechamento por pregão
06 de out. de 2025R$ 32,52
07 de out. de 2025R$ 31,91
08 de out. de 2025R$ 32,08
09 de out. de 2025R$ 32,13
10 de out. de 2025R$ 32,11
13 de out. de 2025R$ 32,34
14 de out. de 2025R$ 32,28
15 de out. de 2025R$ 32,18
16 de out. de 2025R$ 32,22
17 de out. de 2025R$ 32,34
20 de out. de 2025R$ 32,79
21 de out. de 2025R$ 32,65
22 de out. de 2025R$ 32,93
23 de out. de 2025R$ 33,04
24 de out. de 2025R$ 32,98
27 de out. de 2025R$ 33,27
28 de out. de 2025R$ 33,39
29 de out. de 2025R$ 34,16
30 de out. de 2025R$ 34,05
31 de out. de 2025R$ 34,12
03 de nov. de 2025R$ 34,62
04 de nov. de 2025R$ 34,48
05 de nov. de 2025R$ 34,71
06 de nov. de 2025R$ 34,76
07 de nov. de 2025R$ 34,71
10 de nov. de 2025R$ 34,98
11 de nov. de 2025R$ 35,52
12 de nov. de 2025R$ 34,66
13 de nov. de 2025R$ 34,75
14 de nov. de 2025R$ 34,87
17 de nov. de 2025R$ 34,60
18 de nov. de 2025R$ 34,36
19 de nov. de 2025R$ 34,17
21 de nov. de 2025R$ 34,23
24 de nov. de 2025R$ 34,41
25 de nov. de 2025R$ 34,65
26 de nov. de 2025R$ 35,68
27 de nov. de 2025R$ 35,66
28 de nov. de 2025R$ 37,07
01 de dez. de 2025R$ 36,86
02 de dez. de 2025R$ 37,55
03 de dez. de 2025R$ 37,67
04 de dez. de 2025R$ 38,45
05 de dez. de 2025R$ 36,91
08 de dez. de 2025R$ 37,08
09 de dez. de 2025R$ 36,71
10 de dez. de 2025R$ 34,75
11 de dez. de 2025R$ 35,02
12 de dez. de 2025R$ 35,28
15 de dez. de 2025R$ 35,88
16 de dez. de 2025R$ 34,76
17 de dez. de 2025R$ 34,52
18 de dez. de 2025R$ 34,68
19 de dez. de 2025R$ 35,50
22 de dez. de 2025R$ 35,37
23 de dez. de 2025R$ 35,78
26 de dez. de 2025R$ 36,05
29 de dez. de 2025R$ 36,00
30 de dez. de 2025R$ 36,35
02 de jan. de 2026R$ 36,31
05 de jan. de 2026R$ 36,92
06 de jan. de 2026R$ 37,43
07 de jan. de 2026R$ 36,70
08 de jan. de 2026R$ 37,12
09 de jan. de 2026R$ 37,05
12 de jan. de 2026R$ 36,86
13 de jan. de 2026R$ 36,31
14 de jan. de 2026R$ 36,63
15 de jan. de 2026R$ 37,04
16 de jan. de 2026R$ 36,95
19 de jan. de 2026R$ 36,79
20 de jan. de 2026R$ 36,75
21 de jan. de 2026R$ 38,43
22 de jan. de 2026R$ 40,05
23 de jan. de 2026R$ 40,73
26 de jan. de 2026R$ 41,20
27 de jan. de 2026R$ 42,41
28 de jan. de 2026R$ 43,04
29 de jan. de 2026R$ 42,98
30 de jan. de 2026R$ 41,94
02 de fev. de 2026R$ 42,73
03 de fev. de 2026R$ 42,88
04 de fev. de 2026R$ 41,57
05 de fev. de 2026R$ 42,51
06 de fev. de 2026R$ 43,44
09 de fev. de 2026R$ 44,75
10 de fev. de 2026R$ 44,89
11 de fev. de 2026R$ 45,60
12 de fev. de 2026R$ 44,92
13 de fev. de 2026R$ 44,34
18 de fev. de 2026R$ 44,90
19 de fev. de 2026R$ 45,34
20 de fev. de 2026R$ 46,06
23 de fev. de 2026R$ 44,20
24 de fev. de 2026R$ 44,91
25 de fev. de 2026R$ 44,38
26 de fev. de 2026R$ 44,54
27 de fev. de 2026R$ 43,58
02 de mar. de 2026R$ 43,10
03 de mar. de 2026R$ 41,88
04 de mar. de 2026R$ 42,34
05 de mar. de 2026R$ 41,01
06 de mar. de 2026R$ 40,81
09 de mar. de 2026R$ 41,06
10 de mar. de 2026R$ 41,68
11 de mar. de 2026R$ 41,91
12 de mar. de 2026R$ 41,33
13 de mar. de 2026R$ 41,03
16 de mar. de 2026R$ 41,64
17 de mar. de 2026R$ 41,60
18 de mar. de 2026R$ 41,14
19 de mar. de 2026R$ 41,48
20 de mar. de 2026R$ 40,49
23 de mar. de 2026R$ 41,78
24 de mar. de 2026R$ 41,37
25 de mar. de 2026R$ 41,99
26 de mar. de 2026R$ 40,75
27 de mar. de 2026R$ 40,71
30 de mar. de 2026R$ 41,23
31 de mar. de 2026R$ 42,82
01 de abr. de 2026R$ 43,20
02 de abr. de 2026R$ 42,65
06 de abr. de 2026R$ 42,92
07 de abr. de 2026R$ 43,26
08 de abr. de 2026R$ 44,75
09 de abr. de 2026R$ 45,85
10 de abr. de 2026R$ 45,93
13 de abr. de 2026R$ 45,90
14 de abr. de 2026R$ 46,38
15 de abr. de 2026R$ 46,75
16 de abr. de 2026R$ 46,86
17 de abr. de 2026R$ 46,83
20 de abr. de 2026R$ 46,33
22 de abr. de 2026R$ 44,97
23 de abr. de 2026R$ 43,87
24 de abr. de 2026R$ 44,32
27 de abr. de 2026R$ 43,79
28 de abr. de 2026R$ 43,88
29 de abr. de 2026R$ 42,69
30 de abr. de 2026R$ 43,55
04 de mai. de 2026R$ 42,40
05 de mai. de 2026R$ 42,25
06 de mai. de 2026R$ 41,92
07 de mai. de 2026R$ 40,78
08 de mai. de 2026R$ 41,39
11 de mai. de 2026R$ 40,46
12 de mai. de 2026R$ 40,15
13 de mai. de 2026R$ 39,97
14 de mai. de 2026R$ 40,81
15 de mai. de 2026R$ 40,26
18 de mai. de 2026R$ 40,09
19 de mai. de 2026R$ 39,40
20 de mai. de 2026R$ 40,47
21 de mai. de 2026R$ 40,73
22 de mai. de 2026R$ 40,26
25 de mai. de 2026R$ 40,90
26 de mai. de 2026R$ 40,76
27 de mai. de 2026R$ 40,80
28 de mai. de 2026R$ 40,28
29 de mai. de 2026R$ 40,06
01 de jun. de 2026R$ 40,06
02 de jun. de 2026R$ 40,14
03 de jun. de 2026R$ 39,90
05 de jun. de 2026R$ 40,46
08 de jun. de 2026R$ 40,18
09 de jun. de 2026R$ 41,27
10 de jun. de 2026R$ 41,96
11 de jun. de 2026R$ 42,57
12 de jun. de 2026R$ 41,88
15 de jun. de 2026R$ 41,65
16 de jun. de 2026R$ 41,94
17 de jun. de 2026R$ 42,99
18 de jun. de 2026R$ 42,53
19 de jun. de 2026R$ 41,93
22 de jun. de 2026R$ 42,95
23 de jun. de 2026R$ 43,20
24 de jun. de 2026R$ 43,30
25 de jun. de 2026R$ 44,08
26 de jun. de 2026R$ 44,38
29 de jun. de 2026R$ 44,37
30 de jun. de 2026R$ 44,27
01 de jul. de 2026R$ 44,54
02 de jul. de 2026R$ 44,54
03 de jul. de 2026R$ 44,50
06 de jul. de 2026R$ 44,51
07 de jul. de 2026R$ 44,75
08 de jul. de 2026R$ 44,33
09 de jul. de 2026R$ 44,86
10 de jul. de 2026R$ 46,46
13 de jul. de 2026R$ 45,72
14 de jul. de 2026R$ 45,75
15 de jul. de 2026R$ 45,49
16 de jul. de 2026R$ 45,29
17 de jul. de 2026R$ 44,78
20 de jul. de 2026R$ 45,04
21 de jul. de 2026R$ 45,12
22 de jul. de 2026R$ 45,50
23 de jul. de 2026R$ 45,12
24 de jul. de 2026R$ 44,70
27 de jul. de 2026R$ 45,27
28 de jul. de 2026R$ 45,43
29 de jul. de 2026R$ 44,26
30 de jul. de 2026R$ 45,34
31 de jul. de 2026R$ 45,64
03 de ago. de 2026R$ 45,63
04 de ago. de 2026R$ 44,75
05 de ago. de 2026R$ 45,21
06 de ago. de 2026R$ 44,87
07 de ago. de 2026R$ 43,65
10 de ago. de 2026R$ 43,48
11 de ago. de 2026R$ 41,90
12 de ago. de 2026R$ 41,48
13 de ago. de 2026R$ 41,39
14 de ago. de 2026R$ 41,89
17 de ago. de 2026R$ 41,15
18 de ago. de 2026R$ 41,27
19 de ago. de 2026R$ 41,35
20 de ago. de 2026R$ 40,33
21 de ago. de 2026R$ 41,39
24 de ago. de 2026R$ 41,66
25 de ago. de 2026R$ 42,60
26 de ago. de 2026R$ 42,60
27 de ago. de 2026R$ 42,32
28 de ago. de 2026R$ 42,44
31 de ago. de 2026R$ 43,06
01 de set. de 2026R$ 43,38
02 de set. de 2026R$ 44,92
03 de set. de 2026R$ 45,79
04 de set. de 2026R$ 45,72
08 de set. de 2026R$ 46,31
09 de set. de 2026R$ 45,61
10 de set. de 2026R$ 46,38
11 de set. de 2026R$ 46,63
14 de set. de 2026R$ 46,25
15 de set. de 2026R$ 46,70
16 de set. de 2026R$ 46,67
17 de set. de 2026R$ 46,78
18 de set. de 2026R$ 46,37
21 de set. de 2026R$ 47,16
22 de set. de 2026R$ 47,28
23 de set. de 2026R$ 46,29
24 de set. de 2026R$ 46,05
25 de set. de 2026R$ 46,09
28 de set. de 2026R$ 45,84
29 de set. de 2026R$ 46,96
30 de set. de 2026R$ 48,47
01 de out. de 2026R$ 48,16
02 de out. de 2026R$ 48,92
05 de out. de 2026R$ 54,12
06 de out. de 2026R$ 54,86

Indicadores

Os mesmos da Pesquisa, com o balanço ou informe de 30/06/2026. Toque no "i" para ver como cada um é calculado.

Valuation

P/L

12,41

P/VP

2,67

P/Receita (PSR)

1,51

P/Ativo

0,18

LPA

R$ 4,25

VPA

R$ 19,75

Earnings yield

8,1%

Valor de mercado

R$ 581,1 bi

Rentabilidade

ROE

22,2%

ROA

1,5%

Eficiência

Margem líquida

12,1%

Giro do ativo

0,12

Endividamento

PL/Ativos

7,1%

Passivos/Ativos

92,9%

Crescimento

CAGR receita 5a

17,4%

CAGR lucro 5a

18,9%

Receita no ano

15,4%

Lucro no ano

9,2%

Qualidade contábil

Alertas contábeis

0

Dividendos

Dividend yield

5,7%

Dividendo por ação

R$ 3,10

Payout

69,8%

Preço justo

Preço justo (Graham)

R$ 43,44

Margem Graham

-20,8%

Preço teto (Bazin)

R$ 51,66

Margem Bazin

-5,8%

Desempenho

Retorno 12m

66,3%

Risco

Liquidez diária

R$ 98,6 mi

Volatilidade 12m

26,9%

Queda máxima 12m

-15,9%

Beta

1,08

Múltiplos contra o setor

Onde cada indicador de ITUB3 fica entre os do mesmo setor (ou do mesmo tipo, quando o setor tem poucos). A marca no meio da barra é a mediana. Ficar acima ou abaixo não é bom nem ruim por si só.

  • P/L12,41 · mediana 7,27

    Maior que o de 89% do setor (9 comparáveis, de 2,77 a 16,83)

  • P/VP2,67 · mediana 0,87

    Maior que o de 88% do setor (8 comparáveis, de 0,58 a 3,74)

  • Dividend yield5,7% · mediana 7,9%

    Maior que o de 30% do setor (10 comparáveis, de 0,0% a 16,0%)

  • ROE22,2% · mediana 14,6%

    Maior que o de 89% do setor (9 comparáveis, de 8,8% a 23,6%)

  • Margem líquida12,1% · mediana 12,7%

    Maior que o de 30% do setor (10 comparáveis, de 6,9% a 59,2%)

  • CAGR lucro 5a18,9% · mediana 19,7%

    Maior que o de 50% do setor (8 comparáveis, de -1,0% a 33,5%)

Sinais nos balanços

Red flags contábeis que o Faro procura nos balanços da CVM. Cada um tem explicações possíveis e inocentes: são pontos para olhar de perto, não veredito.

Nenhum dos sinais que o Faro procura apareceu nos últimos balanços.

Documentos usados, na CVM:DFP do ano de 2025 ITR do 2º trimestre de 2026

Rentabilidade

ITUB3 com os proventos reinvestidos e corrigido por desdobramentos, contra o CDI, o Ibovespa e a inflação.

  • ITUB3 (com proventos)+262,67%
  • CDI+81,46%
  • Ibovespa+85,67%
  • Inflação (IPCA)+26,83%

Acumulado desde 08 de out. de 2021

Rentabilidade de ITUB3 contra as referências
ITUB3 (com proventos)+262,67%
CDI+81,46%
Ibovespa+85,67%
Inflação (IPCA)+26,83%
Acumulado1 ano2 anos5 anos
ITUB3 (com proventos)+83,28%+120,46%+258,97%
CDI+14,45%+29,79%+81,50%
Ibovespa+45,36%+56,68%+89,11%
Inflação (IPCA)+4,22%+9,57%+28,41%

Comparado com os maiores

Os maiores de Bancos por valor de mercado, lado a lado com ITUB3.

AtivoPreçoP/LP/VPDividend yieldROEMargem líquidaDív. líq./EBITDA
ITUB3ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.R$ 54,8612,412,675,7%22,2%12,1%—
BPAC11BCO BTG PACTUAL S.A.R$ 78,6216,833,740,0%23,6%59,2%—
BBDC3BCO BRADESCO S.A.R$ 19,999,321,255,7%13,5%8,1%—
SANB11BCO SANTANDER (BRASIL) S.A.R$ 29,767,950,867,8%11,0%8,2%—
BNBR3BCO NORDESTE DO BRASIL S.A.R$ 113,004,050,666,1%16,8%25,9%—

Rentabilidade com proventos

  • ITUB3+262,67%
  • BPAC11+251,15%
  • BBDC3+78,45%
  • SANB11+12,49%
  • BNBR3+123,17%

Acumulado desde 08 de out. de 2021

Rentabilidade de ITUB3 contra os maiores do setor
ITUB3+262,67%
BPAC11+251,15%
BBDC3+78,45%
SANB11+12,49%
BNBR3+123,17%

Proventos

Dividendos e JCP por ação, pela data-com (B3).

Dividend yield atual

5,7%

Dividend yield médio de 5 anos

7,1%

Payout atual

69,8%

Payout médio de 5 anos

54,7%

Costuma pagar rendimento todo mês.

Proventos por ação em cada ano
2017R$ 0,97
2018R$ 2,07
2019R$ 2,72
2020R$ 1,27
2021R$ 0,88
2022R$ 0,99
2023R$ 1,22
2024R$ 2,34
2025R$ 4,59
2026R$ 0,87
TipoData comPagamentoValor por ação
JCP30/09/202603/11/2026R$ 0,02
JCP31/08/202601/10/2026R$ 0,02
JCP31/07/202601/09/2026R$ 0,02
JCP30/06/202603/08/2026R$ 0,02
JCP18/06/202628/08/2026R$ 0,36
JCP29/05/202601/07/2026R$ 0,02
JCP30/04/202601/06/2026R$ 0,02
JCP31/03/202604/05/2026R$ 0,02
JCP19/03/202628/08/2026R$ 0,35
JCP27/02/202601/04/2026R$ 0,02

Resultados por ano

Balanços anuais entregues à CVM (DFP). Nos anos mais antigos, só a demonstração de resultado.

  • Receita
  • Lucro líquido
Receita e lucro líquido por ano
2016R$ 174,3 biR$ 23,3 bi
2017R$ 147,6 biR$ 23,9 bi
2018R$ 174,8 biR$ 24,9 bi
2019R$ 193,0 biR$ 27,1 bi
2020R$ 173,8 biR$ 18,9 bi
2021R$ 195,7 biR$ 26,8 bi
2022R$ 259,0 biR$ 29,2 bi
2023R$ 313,2 biR$ 33,1 bi
2024R$ 335,3 biR$ 41,1 bi
2025R$ 387,1 biR$ 44,9 bi
Ano2016201720182019202020212022202320242025
ReceitaR$ 174,3 biR$ 147,6 biR$ 174,8 biR$ 193,0 biR$ 173,8 biR$ 195,7 biR$ 259,0 biR$ 313,2 biR$ 335,3 biR$ 387,1 bi
EBIT——————————
Lucro líquidoR$ 23,3 biR$ 23,9 biR$ 24,9 biR$ 27,1 biR$ 18,9 biR$ 26,8 biR$ 29,2 biR$ 33,1 biR$ 41,1 biR$ 44,9 bi
Margem líquida13,3%16,2%14,2%14,0%10,9%13,7%11,3%10,6%12,3%11,6%
Patrimônio líquido——————R$ 177,1 biR$ 199,1 biR$ 221,3 biR$ 215,1 bi
Dívida bruta——————————
Caixa——————R$ 35,4 biR$ 32,0 biR$ 36,1 biR$ 37,1 bi
Proventos pagos——————R$ 7,0 biR$ 10,7 biR$ 21,9 biR$ 48,9 bi

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Fontes: CVM (balanços e informes), B3 (preços e proventos), Banco Central (CDI e IPCA), CoinGecko e Tesouro Transparente. Indicadores calculados pelo Faro. Não é recomendação de investimento.