Faro

BBDC4

BCO BRADESCO S.A. · Bancos Diversificados · Ação

Preço

R$ 22,80

Preço do último fechamento da B3 (cripto e Tesouro: do dia da atualização). Não é em tempo real.

P/L
9,32
P/VP
1,25
Dividend yield
5,5%
ROE
13,5%
Margem líquida
8,1%
Dív. líq./EBITDA
—

No período: +34,12%

Preço de fechamento por pregão
06 de out. de 2025R$ 17,00
07 de out. de 2025R$ 16,72
08 de out. de 2025R$ 16,99
09 de out. de 2025R$ 17,08
10 de out. de 2025R$ 16,85
13 de out. de 2025R$ 16,92
14 de out. de 2025R$ 17,16
15 de out. de 2025R$ 17,36
16 de out. de 2025R$ 17,56
17 de out. de 2025R$ 17,68
20 de out. de 2025R$ 18,01
21 de out. de 2025R$ 17,77
22 de out. de 2025R$ 17,79
23 de out. de 2025R$ 17,98
24 de out. de 2025R$ 18,08
27 de out. de 2025R$ 18,23
28 de out. de 2025R$ 18,24
29 de out. de 2025R$ 18,83
30 de out. de 2025R$ 18,10
31 de out. de 2025R$ 18,16
03 de nov. de 2025R$ 18,36
04 de nov. de 2025R$ 18,40
05 de nov. de 2025R$ 18,79
06 de nov. de 2025R$ 18,71
07 de nov. de 2025R$ 18,73
10 de nov. de 2025R$ 19,08
11 de nov. de 2025R$ 19,49
12 de nov. de 2025R$ 19,44
13 de nov. de 2025R$ 19,48
14 de nov. de 2025R$ 19,47
17 de nov. de 2025R$ 19,32
18 de nov. de 2025R$ 19,09
19 de nov. de 2025R$ 18,90
21 de nov. de 2025R$ 18,79
24 de nov. de 2025R$ 18,80
25 de nov. de 2025R$ 18,95
26 de nov. de 2025R$ 19,52
27 de nov. de 2025R$ 19,48
28 de nov. de 2025R$ 19,65
01 de dez. de 2025R$ 19,35
02 de dez. de 2025R$ 19,54
03 de dez. de 2025R$ 19,00
04 de dez. de 2025R$ 19,27
05 de dez. de 2025R$ 18,12
08 de dez. de 2025R$ 18,25
09 de dez. de 2025R$ 18,01
10 de dez. de 2025R$ 18,33
11 de dez. de 2025R$ 18,54
12 de dez. de 2025R$ 18,66
15 de dez. de 2025R$ 18,92
16 de dez. de 2025R$ 18,40
17 de dez. de 2025R$ 18,25
18 de dez. de 2025R$ 18,33
19 de dez. de 2025R$ 18,50
22 de dez. de 2025R$ 18,24
23 de dez. de 2025R$ 18,41
26 de dez. de 2025R$ 18,40
29 de dez. de 2025R$ 18,49
30 de dez. de 2025R$ 18,19
02 de jan. de 2026R$ 18,22
05 de jan. de 2026R$ 18,97
06 de jan. de 2026R$ 19,08
07 de jan. de 2026R$ 18,84
08 de jan. de 2026R$ 18,52
09 de jan. de 2026R$ 18,54
12 de jan. de 2026R$ 18,40
13 de jan. de 2026R$ 18,19
14 de jan. de 2026R$ 18,52
15 de jan. de 2026R$ 18,90
16 de jan. de 2026R$ 18,91
19 de jan. de 2026R$ 18,90
20 de jan. de 2026R$ 19,17
21 de jan. de 2026R$ 19,76
22 de jan. de 2026R$ 20,30
23 de jan. de 2026R$ 20,79
26 de jan. de 2026R$ 20,88
27 de jan. de 2026R$ 21,43
28 de jan. de 2026R$ 21,72
29 de jan. de 2026R$ 21,44
30 de jan. de 2026R$ 21,31
02 de fev. de 2026R$ 21,58
03 de fev. de 2026R$ 21,68
04 de fev. de 2026R$ 20,98
05 de fev. de 2026R$ 21,15
06 de fev. de 2026R$ 20,61
09 de fev. de 2026R$ 20,91
10 de fev. de 2026R$ 20,92
11 de fev. de 2026R$ 21,54
12 de fev. de 2026R$ 21,23
13 de fev. de 2026R$ 20,97
18 de fev. de 2026R$ 20,91
19 de fev. de 2026R$ 21,33
20 de fev. de 2026R$ 21,76
23 de fev. de 2026R$ 21,23
24 de fev. de 2026R$ 21,40
25 de fev. de 2026R$ 21,17
26 de fev. de 2026R$ 20,98
27 de fev. de 2026R$ 21,15
02 de mar. de 2026R$ 21,23
03 de mar. de 2026R$ 20,20
04 de mar. de 2026R$ 20,49
05 de mar. de 2026R$ 19,83
06 de mar. de 2026R$ 19,55
09 de mar. de 2026R$ 19,55
10 de mar. de 2026R$ 20,03
11 de mar. de 2026R$ 19,94
12 de mar. de 2026R$ 19,39
13 de mar. de 2026R$ 18,99
16 de mar. de 2026R$ 19,00
17 de mar. de 2026R$ 18,85
18 de mar. de 2026R$ 18,63
19 de mar. de 2026R$ 18,64
20 de mar. de 2026R$ 18,33
23 de mar. de 2026R$ 19,00
24 de mar. de 2026R$ 18,94
25 de mar. de 2026R$ 19,28
26 de mar. de 2026R$ 18,82
27 de mar. de 2026R$ 18,52
30 de mar. de 2026R$ 18,47
31 de mar. de 2026R$ 19,17
01 de abr. de 2026R$ 19,43
02 de abr. de 2026R$ 19,12
06 de abr. de 2026R$ 19,33
07 de abr. de 2026R$ 19,21
08 de abr. de 2026R$ 20,17
09 de abr. de 2026R$ 20,29
10 de abr. de 2026R$ 20,44
13 de abr. de 2026R$ 20,59
14 de abr. de 2026R$ 20,78
15 de abr. de 2026R$ 20,80
16 de abr. de 2026R$ 20,85
17 de abr. de 2026R$ 21,26
20 de abr. de 2026R$ 21,03
22 de abr. de 2026R$ 20,41
23 de abr. de 2026R$ 19,97
24 de abr. de 2026R$ 19,92
27 de abr. de 2026R$ 19,73
28 de abr. de 2026R$ 19,57
29 de abr. de 2026R$ 19,11
30 de abr. de 2026R$ 19,32
04 de mai. de 2026R$ 18,91
05 de mai. de 2026R$ 19,19
06 de mai. de 2026R$ 19,27
07 de mai. de 2026R$ 18,52
08 de mai. de 2026R$ 18,59
11 de mai. de 2026R$ 18,09
12 de mai. de 2026R$ 17,96
13 de mai. de 2026R$ 17,65
14 de mai. de 2026R$ 17,84
15 de mai. de 2026R$ 17,69
18 de mai. de 2026R$ 17,66
19 de mai. de 2026R$ 17,39
20 de mai. de 2026R$ 17,86
21 de mai. de 2026R$ 17,90
22 de mai. de 2026R$ 17,62
25 de mai. de 2026R$ 18,07
26 de mai. de 2026R$ 17,84
27 de mai. de 2026R$ 18,00
28 de mai. de 2026R$ 17,90
29 de mai. de 2026R$ 17,70
01 de jun. de 2026R$ 17,50
02 de jun. de 2026R$ 17,75
03 de jun. de 2026R$ 17,37
05 de jun. de 2026R$ 17,47
08 de jun. de 2026R$ 17,20
09 de jun. de 2026R$ 17,43
10 de jun. de 2026R$ 17,26
11 de jun. de 2026R$ 17,68
12 de jun. de 2026R$ 17,80
15 de jun. de 2026R$ 17,65
16 de jun. de 2026R$ 17,66
17 de jun. de 2026R$ 17,55
18 de jun. de 2026R$ 17,47
19 de jun. de 2026R$ 17,47
22 de jun. de 2026R$ 17,68
23 de jun. de 2026R$ 17,84
24 de jun. de 2026R$ 17,65
25 de jun. de 2026R$ 17,62
26 de jun. de 2026R$ 17,92
29 de jun. de 2026R$ 18,17
30 de jun. de 2026R$ 18,10
01 de jul. de 2026R$ 18,12
02 de jul. de 2026R$ 18,16
03 de jul. de 2026R$ 18,26
06 de jul. de 2026R$ 17,92
07 de jul. de 2026R$ 17,82
08 de jul. de 2026R$ 17,69
09 de jul. de 2026R$ 18,00
10 de jul. de 2026R$ 18,86
13 de jul. de 2026R$ 18,77
14 de jul. de 2026R$ 18,63
15 de jul. de 2026R$ 18,60
16 de jul. de 2026R$ 18,41
17 de jul. de 2026R$ 18,29
20 de jul. de 2026R$ 18,41
21 de jul. de 2026R$ 18,55
22 de jul. de 2026R$ 18,97
23 de jul. de 2026R$ 18,72
24 de jul. de 2026R$ 18,48
27 de jul. de 2026R$ 18,71
28 de jul. de 2026R$ 18,77
29 de jul. de 2026R$ 18,35
30 de jul. de 2026R$ 18,39
31 de jul. de 2026R$ 18,43
03 de ago. de 2026R$ 18,55
04 de ago. de 2026R$ 18,22
05 de ago. de 2026R$ 18,05
06 de ago. de 2026R$ 17,70
07 de ago. de 2026R$ 17,31
10 de ago. de 2026R$ 17,18
11 de ago. de 2026R$ 16,79
12 de ago. de 2026R$ 16,74
13 de ago. de 2026R$ 16,66
14 de ago. de 2026R$ 16,54
17 de ago. de 2026R$ 16,22
18 de ago. de 2026R$ 16,12
19 de ago. de 2026R$ 16,02
20 de ago. de 2026R$ 15,75
21 de ago. de 2026R$ 16,24
24 de ago. de 2026R$ 16,27
25 de ago. de 2026R$ 16,78
26 de ago. de 2026R$ 16,99
27 de ago. de 2026R$ 16,93
28 de ago. de 2026R$ 17,08
31 de ago. de 2026R$ 17,19
01 de set. de 2026R$ 17,40
02 de set. de 2026R$ 17,75
03 de set. de 2026R$ 17,79
04 de set. de 2026R$ 17,90
08 de set. de 2026R$ 18,22
09 de set. de 2026R$ 17,79
10 de set. de 2026R$ 18,48
11 de set. de 2026R$ 18,59
14 de set. de 2026R$ 18,33
15 de set. de 2026R$ 18,20
16 de set. de 2026R$ 18,21
17 de set. de 2026R$ 18,15
18 de set. de 2026R$ 17,99
21 de set. de 2026R$ 18,16
22 de set. de 2026R$ 18,43
23 de set. de 2026R$ 18,03
24 de set. de 2026R$ 17,78
25 de set. de 2026R$ 17,88
28 de set. de 2026R$ 17,66
29 de set. de 2026R$ 17,78
30 de set. de 2026R$ 18,51
01 de out. de 2026R$ 18,57
02 de out. de 2026R$ 19,23
05 de out. de 2026R$ 21,84
06 de out. de 2026R$ 22,80

Indicadores

Os mesmos da Pesquisa, com o balanço ou informe de 30/06/2026. Toque no "i" para ver como cada um é calculado.

Valuation

P/L

9,32

P/VP

1,25

P/Receita (PSR)

0,76

P/Ativo

0,09

LPA

R$ 2,30

VPA

R$ 17,11

Earnings yield

10,7%

FCF yield

1,5%

Valor de mercado

R$ 226,6 bi

Rentabilidade

ROE

13,5%

ROA

1,0%

Eficiência

Margem líquida

8,1%

Giro do ativo

0,12

Endividamento

PL/Ativos

7,4%

Passivos/Ativos

92,6%

Crescimento

CAGR receita 5a

22,4%

CAGR lucro 5a

8,4%

Receita no ano

26,7%

Lucro no ano

37,2%

Qualidade contábil

Alertas contábeis

0

Dividendos

Dividend yield

5,5%

Dividendo por ação

R$ 1,26

Payout

49,2%

Preço justo

Preço justo (Graham)

R$ 29,73

Margem Graham

30,4%

Preço teto (Bazin)

R$ 20,97

Margem Bazin

-8,0%

Desempenho

Retorno 12m

31,1%

Risco

Liquidez diária

R$ 1,0 bi

Volatilidade 12m

29,5%

Queda máxima 12m

-27,6%

Beta

1,23

Múltiplos contra o setor

Onde cada indicador de BBDC4 fica entre os do mesmo setor (ou do mesmo tipo, quando o setor tem poucos). A marca no meio da barra é a mediana. Ficar acima ou abaixo não é bom nem ruim por si só.

  • P/L9,32 · mediana 11,11

    Maior que o de 43% dos ativos do mesmo tipo (191 comparáveis, de 0,07 a 260,06)

  • P/VP1,25 · mediana 1,22

    Maior que o de 50% dos ativos do mesmo tipo (259 comparáveis, de 0,01 a 89,74)

  • Dividend yield5,5% · mediana 2,9%

    Maior que o de 67% dos ativos do mesmo tipo (293 comparáveis, de 0,0% a 168,6%)

  • ROE13,5% · mediana 8,3%

    Maior que o de 65% dos ativos do mesmo tipo (292 comparáveis, de -922,2% a 822,7%)

  • Margem líquida8,1% · mediana 3,7%

    Maior que o de 67% dos ativos do mesmo tipo (287 comparáveis, de -7.312,5% a 13.008,5%)

  • CAGR lucro 5a8,4% · mediana 9,8%

    Maior que o de 47% dos ativos do mesmo tipo (150 comparáveis, de -69,6% a 105,8%)

Sinais nos balanços

Red flags contábeis que o Faro procura nos balanços da CVM. Cada um tem explicações possíveis e inocentes: são pontos para olhar de perto, não veredito.

Nenhum dos sinais que o Faro procura apareceu nos últimos balanços.

Documentos usados, na CVM:DFP do ano de 2025 ITR do 2º trimestre de 2026

Rentabilidade

BBDC4 com os proventos reinvestidos e corrigido por desdobramentos, contra o CDI, o Ibovespa e a inflação.

  • BBDC4 (com proventos)+72,88%
  • CDI+81,46%
  • Ibovespa+85,67%
  • Inflação (IPCA)+26,83%

Acumulado desde 08 de out. de 2021

Rentabilidade de BBDC4 contra as referências
BBDC4 (com proventos)+72,88%
CDI+81,46%
Ibovespa+85,67%
Inflação (IPCA)+26,83%
Acumulado1 ano2 anos5 anos
BBDC4 (com proventos)+43,35%+76,20%+69,71%
CDI+14,45%+29,79%+81,50%
Ibovespa+45,36%+56,68%+89,11%
Inflação (IPCA)+4,22%+9,57%+28,41%

Comparado com os maiores

Os maiores de Bancos Diversificados por valor de mercado, lado a lado com BBDC4.

AtivoPreçoP/LP/VPDividend yieldROEMargem líquidaDív. líq./EBITDA
ITUB4ITAU UNIBANCO HOLDING S.A.R$ 50,4512,412,676,1%22,2%12,1%—
BBDC4BCO BRADESCO S.A.R$ 22,809,321,255,5%13,5%8,1%—
BBAS3BCO BRASIL S.A.R$ 24,6411,510,762,8%6,5%3,7%—

Rentabilidade com proventos

  • BBDC4+72,88%
  • ITUB4+182,17%
  • BBAS3+132,87%

Acumulado desde 08 de out. de 2021

Rentabilidade de BBDC4 contra os maiores do setor
BBDC4+72,88%
ITUB4+182,17%
BBAS3+132,87%

Proventos

Dividendos e JCP por ação, pela data-com (B3).

Dividend yield atual

5,5%

Dividend yield médio de 5 anos

7,1%

Payout atual

49,2%

Payout médio de 5 anos

41,9%

Costuma pagar rendimento todo mês.

Proventos por ação em cada ano
2017R$ 1,13
2018R$ 1,04
2019R$ 1,83
2020R$ 0,64
2021R$ 0,93
2022R$ 0,42
2023R$ 1,70
2024R$ 1,11
2025R$ 1,44
2026R$ 0,82
TipoData comPagamentoValor por ação
JCP01/09/202601/10/2026R$ 0,02
JCP03/08/202601/09/2026R$ 0,02
JCP03/07/202615/09/2026R$ 0,35
JCP01/07/202603/08/2026R$ 0,02
JCP01/06/202601/07/2026R$ 0,02
JCP04/05/202601/06/2026R$ 0,02
JCP06/04/202615/09/2026R$ 0,30
JCP01/04/202604/05/2026R$ 0,02
JCP02/03/202601/04/2026R$ 0,02
JCP02/02/202602/03/2026R$ 0,02

Resultados por ano

Balanços anuais entregues à CVM (DFP). Nos anos mais antigos, só a demonstração de resultado.

  • Receita
  • Lucro líquido
Receita e lucro líquido por ano
2016R$ 162,9 biR$ 17,9 bi
2017R$ 137,8 biR$ 17,1 bi
2018R$ 112,5 biR$ 16,6 bi
2019R$ 124,3 biR$ 21,0 bi
2020R$ 98,4 biR$ 15,8 bi
2021R$ 125,4 biR$ 23,2 bi
2022R$ 205,9 biR$ 21,2 bi
2023R$ 224,5 biR$ 14,3 bi
2024R$ 213,2 biR$ 17,3 bi
2025R$ 270,2 biR$ 23,7 bi
Ano2016201720182019202020212022202320242025
ReceitaR$ 162,9 biR$ 137,8 biR$ 112,5 biR$ 124,3 biR$ 98,4 biR$ 125,4 biR$ 205,9 biR$ 224,5 biR$ 213,2 biR$ 270,2 bi
EBIT——————————
Lucro líquidoR$ 17,9 biR$ 17,1 biR$ 16,6 biR$ 21,0 biR$ 15,8 biR$ 23,2 biR$ 21,2 biR$ 14,3 biR$ 17,3 biR$ 23,7 bi
Margem líquida11,0%12,4%14,7%16,9%16,1%18,5%10,3%6,3%8,1%8,8%
Patrimônio líquido——————R$ 160,0 biR$ 167,0 biR$ 168,9 biR$ 178,9 bi
Dívida bruta——————————
Caixa——————R$ 126,2 biR$ 186,8 biR$ 208,0 biR$ 193,5 bi
Proventos pagos——————R$ 3,7 biR$ 8,9 biR$ 6,5 biR$ 11,8 bi

Calculadoras

Simulações com as premissas que você escolher. Preço justo tem uma aba só para ele, lá em cima.

Renda mensal

Ações

9.538

Investimento hoje

R$ 217.466,40

Com os proventos dos últimos 12 meses (R$ 1,26 por ação). Proventos passados não garantem os futuros.

Simular aportes

Usa o dividend yield de 5,5% como taxa, sem contar valorização.

Abrir na Calculadora

Faro, grátis durante o teste

Acompanhe BBDC4 na sua carteira

As notícias de cada ativo seu, filtradas e explicadas pela IA, o briefing do dia, a sua tese comparada com cada fato novo e avisos no celular.

Criar conta grátis

Fontes: CVM (balanços e informes), B3 (preços e proventos), Banco Central (CDI e IPCA), CoinGecko e Tesouro Transparente. Indicadores calculados pelo Faro. Não é recomendação de investimento.